Todas as empresas licenciadas nas áreas das criptomoedas, fintech e pagamentos precisam de um Responsável pela Comunicação de Operações Suspeitas de Branqueamento de Capitais que seja aceite pela entidade reguladora, e a maioria delas não precisa de contratar alguém a tempo inteiro para o efeito. A Protegra disponibiliza o responsável, o departamento que o apoia ou ambos.

Fornecemos e colocamos um Responsável Certificado pela Prevenção do Branqueamento de Capitais (AML) ou MLRO que cumpra os requisitos locais de qualificação e residência — estes diferem significativamente entre a Polónia, a Letónia, Malta, a Lituânia e os Países Baixos, e um candidato que seja aprovado num país nem sempre será aprovado noutro. Também criamos o próprio departamento: políticas de AML e CTF, procedimentos de controlo interno, a metodologia de avaliação de risco, fluxos de integração de KYC e KYB, monitorização de transações KYT na cadeia de blocos, gestão da «Travel Rule», triagem de sanções e PEP, apresentação de STR e SAR junto da unidade de informação financeira, manutenção de registos e a formação anual do pessoal, cuja comprovação é exigida pelo regulador.

Assim que estiver em funcionamento, ficamos a cargo de tudo: relatórios regulamentares dentro dos prazos, reescrita das políticas quando a legislação se altera, representação perante o regulador durante inspeções e auditorias, correção de quaisquer falhas detetadas numa auditoria GAP e atuação como ponto de contacto designado, para que haja sempre alguém responsável do seu lado na correspondência.

Formatos de prestação de serviços: um pacote de horas para um problema específico, um MLRO ou Responsável AML designado com um contrato mensal, ou uma função de conformidade totalmente externalizada. É possível adicionar um Responsável pela Proteção de Dados ao abrigo do RGPD ao mesmo acordo.

A quem se destina: CASPs e VASPs, EMIs e instituições de pagamento, bolsas e operadores de câmbio, operadores de jogos online e qualquer empresa a quem uma auditoria GAP ou uma carta de um regulador tenha acabado de solicitar que corrija a sua conformidade.